Адвокатское бюро Александроff на Сретенском бульваре 

угих незаконных операций. Регулятор будет относить клиентов к одной из трех групп по принципу светофора – «красной» (высокий риск сомнительных операций), «желтой» (средний риск) и «зеленой» (низкий риск). Для клиентов из «красной зоны» устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и системы быстрых платежей (СБП). При этом если «красный клиент» не добьется пересмотра решения, обратившись в банк, межведомственную комиссию или суд, то кредитная организация обязана в течение шести месяцев расторгнуть договор банковского счета (вклада). Затем, согласно законопроекту, банк обязан «перечислить в бюджетную систему Российской Федерации денежные средства, имеющиеся на счете клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя». Предлагаемый законопроектом механизм изъятия денежных средств во внесудебном порядке «не соответствует Конституции РФ и гражданскому законодательству», говорится в отзыве Счетной палаты. «Согласно статье 35 Конституции РФ никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда», – напоминает СП. При этом проект допускает возможность судебного обжалования решения об отнесении клиента к «красной зоне» только после обращения в межведомственную комиссию. Счетная палата предлагает рассмотреть возможность решения таких споров как в административном, так и в судебном порядке, что «в большей степени соответствует конституционным принципам права на защиту», говорится в отзыве. В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что доля клиентов высокого риска у банков составляет 0,7%. По данным ФНС, на начало 2020 г. всего в РФ было зарегистрировано 3,715 млн юрлиц и 4,014 млн индивидуальных предпринимателей. Таким образом, в «красной зоне», отрезанными от банковского обслуживания с перспективой конфискации денег, могут оказаться примерно 54 тыс. компаний и ИП.

Джуринская отмечает, что о многих преступлениях становится известно только спустя годы. К примеру, одна квартира проданная изначально с нарушениями, может потом перепродаваться по несколько раз, и жертвы ничего не будут подозревать об этом.
Как правило, преступления с жильем осуществляются на вторичном рынке, если сделка заключается в простой письменной форме. Сторонами сделки становятся обычные люди, у которых нет юридических знаний.
злоумышленники искажают правовую суть сделки. Например, убеждают собственники, что договор купли-продажи его жилья при оформлении займа, — это просто «страховка», а не прямой путь к потере крыши над головой. При этом доказать в суде факт обмана будет проблематично.
Какие схемы обмана распространены?
Основные виды преступных схем с жильем связаны с заключением ничтожных сделок, продажей одного объекта недвижимости нескольким покупателям, предоставлением для продажи имущества с фальшивыми судебными документами и завещаниями. Чтобы провернуть такие дела, мошенники используют поддельные документы.
К примеру, под видом счета на оплату услуг или кредитного договора владельцы жилья предоставляется на подпись договор купли-продажи жилья в простой письменной форме. Так, в Калининграде 96-летний ветеран подписал такой договор. Он был убежден в том, что ставит подпись под завещанием. Таким образом пожилого человека обманула сотрудница МФЦ, представившись помощником нотариуса. Цифровые технологии – в помощь мошенникам
С развитием цифровых технологий преступных схем с недвижимостью стало больше, признают эксперты.
Так, к примеру, мошенники могут использовать поддельные цифровые подписи и продавать жилье ни о чем не подозревающих граждан. Таких случаев было уже не мало. В связи с этим были изменены некоторые правила по использованию цифровой подписи при купле-продаже недвижимости. Чтобы совершить сделку через интернет, собственник должен заранее подать в Росреестр бумажное заявление о согласии на проведение сделок с использованием электронной подписи. В противном случае заключить сделку онлайн будет невозможно.